回应!有人成功追回黑平台钱吗“金玉良缘”

技术交流 17

如今直播成热门职业,没想到骗子也搞起了直播,“白富美”荐股、专家指导、短线消息、黑马行情、先赚钱后分成……冒充知名荐股师,通过直播室讲解股票知识,吸引人到某APP购买股票。随着A股市场的反复起落,在各大社交渠道,都充斥着大量类似的荐股信息。多数情况下,一开始还是推荐股票,后来却转为了推荐投资外盘期货、外汇、黄金贵金属、国际原油等,多数情况下投资者都亏的倾家荡产、妻离子散。笔者处理了好多起这类诈骗案件,成功要回全部或部分款项,笔者现将自己的成功经验总结如下,希望对被骗者有用。

一、案例介绍

南京市民张先生购买了9万多元的股票后,才发现这个APP是个虚假的交易平台。张先生是一名刚刚炒股没多久的股民,因为运气好加上旁人指点,他从中小赚了一些钱。于是,最近张先生就迷上了炒股,疯狂地从网上搜索各种炒股诀窍,希望成为炒股高手。

一个偶然的机会,张先生通过网友介绍进入了一个炒股群,这个群里每天都有各种炒股的信息,此外还有人在群里普及炒股知识。

而最让张先生佩服的是一个网民叫“风”的男子,他是群里的管理员,也是炒股比较厉害的人,经常告诉大家什么股票可能涨,什么股票可能跌,虽然不能全对,但大部分还挺准的。所以,张先生就经常私下和他聊天,想多向这个男子取取经,提高自己的炒股知识。

经过2个多月的交谈,“风”告诉张先生,他的炒股知识其实也不是自学的,而是听一个直播的老师讲解得知的。因为和张先生已经是“好朋友”,所以“风”把这个秘密告诉了张先生,并嘱咐张先生谁也不要说,这个老师开直播只给少数朋友讲,一般人都不知道他的直播地址。

回应!有人成功追回黑平台钱吗“金玉良缘”

很快在“风”的介绍下,张先生下载了一个直播软件。但想要进入这位老师直播间,必须输入密码,张先生从“风”手中拿到密码后,兴冲冲地进入了直播间。

进去后,张先生发现确实听直播的人不多,只有10个不到,而老师在发现直播间进了新朋友,还在直播间里欢迎了自己。这个老师姓王,称自己是海归人士,常年在国内外炒股,除了炒股他还炒期货、贵金属,只要是能赚钱的,他都尝试过。

接下来的一个月里,张先生跟着王老师买了3只股票花掉了9万多元,其中2只股票的行情都不错,还有一个情况不太好,张先生就准备把情况不太好的抛掉,可奇怪的是在平台操作了好几次都没抛出。

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这下张先生慌了神,立即联系王老师询问到底什么情况。可没想到这个时候,张先生却无法再进对方的直播间,系统提示自己密码错误。张先生又准备联系网友“风”,没想到自己刚和“风”说了情况,就被踢出了QQ群。

这时,张先生意识到不对劲了,再次登陆该手机软件,没想到却再也不能登陆。张先生确定自己是遇到了骗子,立即向秦淮警方报警求助。

二、微信安全中心已经禁止荐股,并持续打击

2017年12月18日,微信安全中心发文《关于规范微信个人账号发布投资建议及“荐股”相关服务信息的公告》,文章称对部分用户通过推荐股票、期货等“非固定收益类投资产品”,实施诈骗、骚扰的行为进行了专项清理,并将持续打击。

“本团队带散户操作超短线机构消息股,2到5个交易日获利5%-20%,先赚钱后分成”“请在开盘后买入某某股票,不赚钱一分不收”“上午好!早盘第一只好票建仓,先获利后分成。前期不收取任何费用,获利5-18个点,预约盘中好票请回复1”……此前,每天开盘之前,一些大大小小的微信群,或使用美女头像且自称是投资顾问的个人微信总会发出这样的信息。

事实上,不仅仅是微信,如今,在微博、QQ等多个社交渠道,均充斥着上述各种荐股信息,其实这些荐股方式万变不离其宗,不管是电话短信,还是微博微信,套路基本都相似,一种是首先吸引投资者关注,向不同的人推荐不同的股票,多推荐近期有热点事件或利好驱动的,这其中一定有表现好的个股,若投资者正好买到涨了的股票、尝到甜头,很可能就会成为这些所谓投资公司的目标客户,事实上,骗取目标客户的会员费,才是这些荐股骗子的真正目标;还有一种套路,是本身有资金配套操作的,自有资金数千万,通过向海量的免费客户荐股,目的就是让这些投资者为自己持有的股票抬轿,拉高出货。最狠的套路就是本文中的案例,一开始荐股,后来改为推荐外盘期货、黄金贵金属、国际原油等,声称国际市场(石油)做风险对冲和无风险套利,结果投资者进入之后,基本上会亏的倾家荡产。

而按照微信安全中心的总结,荐股信息欺诈模式基本可分为四类,一类是推销各类“荐股软件”“荐股平台”,以免费使用的方式拉客户,随后以升级等各种名义,诱骗投资人购买软件或充值,以便享受“荐股服务”。其次是设立所谓“牛股”“黑马行情”等预测类公共账号吸引关注,或在各种社交群组,利用这种噱头,通过所谓的“专家”“老师”指导,赚取高额“服务费”,如分红或月费年费等。第三类是性质恶劣的“荐股割韭菜”,逢低建仓,提前在低价位大量购入某个“非固定收益类投资产品”后,再以发布推荐等名义,诱骗大量个人用户资金入场,等价格拉升后迅速卖出,获利逃离出场。第四类是冒充正规金融证券交易公司欺诈。伪造交易系统,利用荐股类话术,以高盈利为诱饵,诱骗用户注资到假冒的交易系统,并在后台实时操纵行情,伪造交易记录,欺诈用户大量资金。

三、揭秘主播或荐股师的真实身份

事实上,一些所谓的“主播”、“荐股牛人”或“荐股专家”并不是真正的神通广大,而只是利用最简单的概率算法,吸引部分投资者上当受骗。投资者一旦进入直播间、微信群或者QQ群,群里就会有一些托开始对投资者进行洗脑式宣传,号称通过“荐股牛人”的帮助,自己已经盈利翻倍等等,吸引投资者交会费,交过会费之后,一些投资者会发现推荐的股票越来越差,手中股票被套牢,这时在群里提出异议,就会被群主踢出群,便再也无法联系上对方。这些群里多数人都是托儿,如果不能识明的话,很容易上当受骗。

而荐股“专家”对客户手中的股票可用资金的要求一般都很高,至少3万元起,他们的目标客户基本为可用资金在10万元以上的股民。投资者需要将自己股票账户的可用资金截图发送给对方后,才会正式进入对方的荐股名单中。很多荐股微信所推荐的股票涨跌都是要看运气的,而并非百分百的牛股,不少个股日涨幅不会超过5%,有的时候甚至会出现下跌。此外,这些所谓的“荐股专家”虽然经常会在收盘后发布一些所谓的“消息”,以增加跟随的投资者的信任度。不过,这些消息一般都有些“马后炮”的性质,比如,在下午A股收盘后,才会发送信息“明日关注股票,我们今日盘中建仓,明天拉升出局!想短线合作找我!”等一些已经过时的信息,只是为了掩人耳目,获取更多投资者的信任。

“荐股牛人”背后基本是一个团队或者公司,一些荐股公司,往往让业务员冒充美女开发新客户,一般来说,使用了穿着专业工作服的美女头像在加陌生人好友时,更容易通过,一位业内人士介绍,有时候,一个男业务员会同时操作着好几个佯装成美女的微信号。而且,为了不引人反感或生疑,不少这样的微信号,其朋友圈除了大多数是生活日常和美女自拍照,会让人感觉很真实很接地气,却在不知不觉中就成为诱饵。

如果荐股只是为了收取会员费,那么会员费只是开始,后面乱七八糟的费用才是最终目的,比如要交保证金之类的;还有一旦股票被套,想要再换只股票时,还要交换老师费之类的。除了骗取会员费,这类“投资机构”还有一种生财方式,这种方式则可能让人倾家荡产,这就是我前面说的炒外盘期货、贵金属、原油等。

四、外盘期货是违法的,国内禁止

2017年11月10日,中国互联网金融协会发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》,全文如下:

近期,根据金融监管部门和中国互联网金融协会监测,发现通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多,其中存在较大的金融和社会风险隐患。为帮助社会公众认识投资风险、保护自身合法权益,现就有关风险事项提示如下:

1、境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

各类从事互联网金融业务的金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规,不得为此类非法金融交易提供服务。协会呼吁:社会公众应认清非法金融交易活动的本质,自觉抵制高收益诱惑,增强自我保护意识,远离违法违规交易,谨防因交易违法造成自身财产损失,如发现违法犯罪活动线索,应立即向主管部门反映或向公安机关报案。

2、中国互联网金融协会会员单位应加强自律,抵制非法金融交易行为,不为其提供服务。

以上就是全文内容。2017年7月,“全国金融工作会议”上,国家加强对“互联网金融”的监管。前几天刚成立的国务院金融稳定发展委员会,也把对“互联网金融”的监管当做重中之重。中国互联网金融协会发布的上述风险提示,就是“金融发展委员会”成立之后的第一个大动作。这意味着,国家对互联网金融的乱象,将开会全面整顿,我们拭目以待。

五、律师教你如何维权

通过以上分析我们可知,荐股的都是骗局、套路,而且他们推荐的外盘期货在国内也是完全禁止的。若投资者投资了外盘,遭遇资金损失如何维权呢?据笔者实践中的维权经验,主要有以下几种方法:

1、现场谈判维权

很多投资者在被骗之后,有的会联合起来到会员单位或外盘驻国内办事处所在地进行现场维权,去围攻办事处,给其施加压力,让其返还相关的损失,这种方式会起一定的作用,有的投资者拿回了部分损失,有的是损失的三成,有的是损失的五成,最好的是全部拿回,超额拿回的基本都是通过相关实力或背景拿回的,有的通过媒体,有的通过找关系,但是没有全部拿回的占了大多数。拿回损失的投资者在全部被骗的投资者中,又占了少数。因此,通过这种方式拿回款项,也仅仅是众多受骗者中的一小部分。对于那些证据不全的,会员单位根本不会和投资受骗者进行谈判,因此现场维权,效果难以实现。

但现在的问题是,有的投资者想去现场维权,根本找不到会员单位或办事处的所在地,找不到他们的办公地址,也就无法现场维权。最后也只能报警了。

2、报警

案件发生后,很多人想到的第一件事情就是报警,但如何报警,怎么报警,去哪里报警,很多人不清楚。但说实话,即使是清楚如何报警,或者说公安机关立案之后,很多人的案件仍然没有得到解决,原因是什么?很多人认为是警察的不作为。但警察不作为也是有原因的,本身当地的普通刑事案件就已经很多了,警力已经不足,对这类案件,侦查难度大,又是跨国、跨地区的,加上相关证据很难取得,导致警察没法办案或者办案动力不足。这就导致立案之后,基本都被搁置,案件毫无进展。

报警时一般会得到以下几种处理结果:第一,警方认定此类案件属于正常的投资亏损,不做立案处理;第二,警方认定他们的资金已经流通至国外,无法受理,只能建议他们打国际官司;第三,由于之前的合同平台是以公司名义与他们签订的,金额没有达到立案标准;第四,平台一旦跑路、公司搬空,案件几乎无法推进,只能选择民事诉讼,这种情况面临的窘境就是,即便法院受理,也找不到被告发放法院传票。

3、起诉

向法院起诉是行之有效的方法,也是唯一可能全额拿回损失的方法。但前提是能够知道会员单位或外盘驻国内办事处的地址才可以。否则,如果不知道地址,不知道联系方式,那么起诉也意义不大。

现在一些会员单位为了逃避责任,办公地址经常变化,因此,无法找到其办公地址,外盘驻国内的办事处更是难以找到,有的根本没有办事处,有的所谓的办事处是和国内的某公司合作,找起来都比较困难。因此,这就要求投资者在投资时,一定要保存好自己的证据,或者现场考察之后再确定是否投资。

最后,如果无法找到骗子公司的办公地址,那么投资者能够找到谁、谁有钱,就去找谁,就去起诉谁。通常而言,投资者的钱被骗走,都有一个资金流向,多数情况下都是通过第三方支付公司,最后进入了某家商户,而此商户投资者是无法联系上的,那么,这种情况下,投资者只能起诉第三方公司来维权(投资者是可以参考笔者的另一篇文章《第三方支付公司在现货黑平台和外盘非法期货案件中应承担的法律责任》)。综上而言,这类案件维权起来非常困难,如果钱没有到国外,那么投资者只要努力,钱还是有希望要回来的。只是这个过程非常艰辛,如果警察愿意立案并去侦查的,那么相对而言会比较容易拿回。最怕的是,警察对此类案件不予立案,或者立案之后没时间去侦查。

作者介绍:聂成涛律师 北京市天岳律师事务所 

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